Москва
связаться с нами
8-800-100-1-321 Бесплатный звонок по России
+7(4162) 222 333 Для звонков из-за рубежа
8-800-100-1-321 Бесплатный звонок по России
+7(4162) 222-333 Для звонков из-за рубежа
ГлавнаяНовости
ГлавнаяНовости
Новости


Итоги работы Азиатско-Тихоокеанского Банка в 2013 году по стандартам МСФО

«Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ОАО) опубликовал консолидированную финансовую отчетность, составленную в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности за 2013 год.

Ключевые результаты:

  • активы Банка выросли на 28,6% до 118 556 млн рублей по сравнению с началом года
  • чистая прибыль за 2013 год незначительно снизилась на 4,5% и составила 3 113 млн рублей
  • рентабельность среднего капитала (ROAE) по итогам 2013 года составляет 23,8%, рентабельность средних активов (ROAA) — 3,0%, отношение операционных расходов к доходам (CTI) составляет 41,3%
  • объем средств на счетах корпоративных и розничных клиентов увеличился на 24,9% по сравнению с началом года и составил 81 370 млн рублей
  • капитал Банка на 1 января 2014 года достиг 14 590 млн рублей, что превышает значение на начало года на 26,6%

Чистая прибыль Банка за 2013 год снизилась на 4,5% по сравнению с чистой прибылью за 2012 год и составила 3 113 млн рублей. Чистый процентный доход, поддерживаемый ростом кредитного портфеля, за 2013 год возрос на 37,1% и достиг 8 928 млн рублей. Чистый комиссионный доход за этот период вырос на 64,1% до 3 273 млн рублей. Рост комиссионного дохода был обеспечен ростом агентского вознаграждения по страхованию клиентов на 122,7% до 1 800 млн рублей и увеличением доходов по расчетным операциям на 15,6% до 1 332 млн рублей. Стоит отметить, что размер расходов на отчисления в резервы в течение 2013 года составил 4 478 млн рублей, что более чем в 2,5 раза превышает аналогичный показатель 2012 года, в результате чего темпы роста чистой прибыли Банка в этот период оказались существенно ниже роста чистого процентного и комиссионного доходов. В связи с ростом отчислений в резервы стоимость риска по итогам 2013 года возросла до 6,0% по сравнению с 3,4% в 2012 году, что привело к некоторому снижению показателей прибыльности Банка, которые, тем не менее, остаются на достаточно высоком уровне по сравнению со средними рыночными показателями: рентабельность среднего капитала Банка (ROAE) по итогам 2013 года составила 23,8%, а рентабельность средних активов (ROAA) — 3,0% (32,2% и 4,3% на начало года, соответственно). Значение чистой процентной маржи составило 11,4% (против 11,7% по итогам 2012 года).

Операционные доходы Банка за 2013 год увеличились на 40,6% до 14 207 млн рублей, операционные расходы возросли на 33,5% до 5 863 млн рублей. Основная причина увеличения операционных расходов – рост административных расходов, в том числе за счет открытия новых отделений, количество которых увеличилось на 44 в течение 2013 года, а также увеличения расходов на содержание персонала на 30,0% до 3 897 млн рублей. Соотношение расходов к доходам (cost-to-income ratio), несмотря на увеличение операционных расходов, снизилось по итогам 2013 года до 41,3% против 43,4% в 2012 году.

Кредитный портфель до вычета резервов увеличился на 40,5% по сравнению с началом года и составил 86 236 млн рублей. При этом портфель кредитов, выданных физическим лицам, вырос на 37,0% до 59 267 млн рублей (68,7% кредитного портфеля), а портфель кредитов, выданных юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, увеличился на 48,8% до 26 969 млн рублей. Доля кредитов, просроченных более 90 дней (NPL), по итогам 2013 года выросла до 7,5% (5,8% на конец 2012 года), при этом уровень NPL в корпоративном портфеле составил 2,8%, а в розничном – 9,7%. Уровень покрытия NPL резервами увеличился до 89,8% (81,7% на конец 2012 года).

Портфель ценных бумаг, составляющий 14,3% от активов, увеличился на 6,9% по сравнению с началом года и составил 16 900 млн рублей. Банк придерживается консервативной политики вложений в ценные бумаги, большая часть портфеля — это государственные и муниципальные облигации, а также корпоративные облигации с инвестиционным рейтингом от международных рейтинговых агентств (92,1% от портфеля облигаций).

Соотношение кредитного портфеля и привлеченных средств клиентов на 1 января 2014 года составило 98,8%. Рост кредитного портфеля в течение 2013 года был обеспечен ростом средств на счетах клиентов Банка, объем которых увеличился на 24,9% по сравнению с началом года и достиг 81 370 млн рублей. При этом объем депозитов юридических лиц до востребования возрос на 50,1% по сравнению с началом года и достиг 17 989 млн рублей, а объем срочных депозитов розничных клиентов увеличился на 15,9% и составил 45 508 млн рублей.

Объем средств банков и обязательств по сделкам РЕПО в течение 2013 года увеличился на 49,3% и составил 13 805 млн рублей. В течение 2013 года Банк активно развивал взаимодействие с кредитными организациями и институтами развития: в феврале Азиатско-Тихоокеанский Банк и Европейский Банк Реконструкции и Развития заключили кредитные соглашения общим объемом 1,05 млрд рублей на финансирование малого и среднего бизнеса (МСБ) и проектов по энергоэффективности; также в течение 2013 года Банк заключил несколько соглашений с МСП Банком на предоставление финансирования общим объемом 1 525,0 млн рублей на поддержку МСБ клиентов Банка.

В феврале 2013 года в дополнение к обращающимся облигациям серии 01 объемом 1,5 млрд рублей АТБ выпустил облигации серии БО-01 объемом 3 млрд рублей со сроком погашения в 2016 году и ставкой купона 10,4% годовых. Объем выпущенных долговых ценных бумаг увеличился в течение 2013 года на 45,9% до 6 104 млн рублей.

Капитал Банка, рассчитанный по методике Базельского комитета, составил 15 432 млн рублей (рост на 24,0% по сравнению с началом года). Уровень достаточности капитала первого уровня составляет 12,9%, а уровень совокупного капитала к взвешенным по риску активам достиг 15,3%.

Рейтинги

Позиции Азиатско-Тихоокеанского Банка на российском и международном рынках подтверждены ведущими рейтинговыми агентствами:

  • B+ — долгосрочный рейтинг дефолта эмитента (РДЭ) в национальной и иностранной валюте и B — краткосрочный РДЭ в иностранной валюте Fitch
  • b+ — рейтинг финансовой устойчивости и 5 — рейтинг поддержки Fitch
  • B2 — долгосрочный рейтинг Moody`s по депозитам в иностранной и национальной валютах,
  • E+ — рейтинг финансовой устойчивости (BFSR) и Not Prime — краткосрочный рейтинг Moody`s,
  • A+(I) – очень высокий уровень кредитоспособности, Эксперт РА. Подуровень рейтинга – I (высший), Прогнозы по указанным рейтингам стабильные.

Основные финансовые показатели, млн рублей

2013 2012 2011
Активы 118 556 92 176 60 530
Кредиты, предоставленные клиентам (до вычета резерва под обесценение) 86 236 61 388 39 659
Средства на счетах клиентов 81 370 65 143 46 341
Капитал 14 590 11 529 8 724
Чистый процентный доход 8 928 6 513 4 593
Чистая прибыль за период 3 113 3 261 2 193

Ключевые показатели, %

2013 2012 2011
Чистая процентная маржа (NIM) 11,4% 11,7% 11,8%
Коэффициент Расходы/Доходы (CTI) 41,3% 43,4% 50,5%
ROAA 3,0% 4,3% 4,3%
ROAE 23,8% 32,2% 30,9%
Доля проблемных кредитов (NPL 90+) 7,5% 5,8% 5,8%
Стоимость риска (cost of risk)[1] 6,0% 3,4% 1,7%
Коэффициент достаточности капитала 1-го уровня 12,9% 12,8% 14,2%


[1] Рассчитывается как соотношение расходов на создание резервов по кредитному портфелю за период к среднему за этот период размеру кредитного портфеля.