«Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ОАО) опубликовал консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) за 9 месяцев 2014 года.

Ключевые результаты:

— чистая прибыль за 9 месяцев составила 281 млн рублей

— активы Банка за отчетный период увеличились на 3 878 млн рублей по сравнению с началом года и составили 122 434 млн рублей

— собственные средства Банка на отчетную дату достиг 15 324 млн рублей, что превышает значение на начало года на 4,8%

Чистый процентный доход за 9 месяцев 2014 года возрос по сравнению с аналогичным периодом 2013 года на 16,3% до 7 140 млн рублей, а чистый комиссионный доход вырос на 13,7% и достиг 2 604 млн рублей. Чистая процентная маржа Банка составила 9,2% по сравнению с 9,9% по сравнению с аналогичным периодом 2013 года.

Операционные доходы Банка за 9 месяцев 2014 года увеличились на 11,4% до 10 787 млн рублей по сравнению с аналогичным периодом 2013 года, операционные расходы уменьшились на 1,7% до 3 889 млн рублей за счет снижения расходов на содержание персонала и общехозяйственных и административных расходов (0,3% и −9,3% соответственно по сравнению с аналогичным периодом прошлого года). Соотношение расходов к доходам (cost-to income ratio) по итогам 9 месяцев 2014 года снизилось до 36,1% по сравнению с 41,6% по итогам аналогичного периода 2013 года.

На фоне ухудшающейся макроэкономической и геополитической ситуации, введения санкций против России, сокращения активности в ключевых отраслях экономики и ослабления качества банковских активов, по итогам 9 месяцев 2014 года выросла стоимость фондирования и риска Банка, а также ухудшились результаты по операциям с ценными бумагами. В результате снизились показатели прибыльности бизнеса: рентабельность капитала (ROAE) составила 2,5%, а рентабельность активов (ROAA) снизилась до 0,3% (по сравнению с 23,8% и 3,0%, соответственно, по итогам 2013 года).

Чистая прибыль Банка за 9 месяцев 2014 года составила 281 млн рублей по сравнению с 2 276 млн рублей за 9 месяцев 2013 года. Снижение чистой прибыли на фоне роста процентного и комиссионного доходов вызвано увеличением расходов на формирование резервов (+126,6% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года) до 6 563 млн рублей, а также низким результатом по операциям с ценными бумагами, объем которого составил 262 млн рублей против 873 млн рублей за аналогичный период 2013 года, что обусловлено снижением цен на российском рынке долговых ценных бумаг. Ухудшение качества розничного кредитного портфеля и рост резервов привело к росту стоимости риска (cost of risk) с 6,1 в 2013 году до 9,8% по результатам 9 месяцев 2014 года.

Кредитный портфель до вычета резервов увеличился на 6,9% по сравнению с началом года и составил 92 222 млн рублей. При этом портфель кредитов, выданных физическим лицам, вырос на 9,5% до 64 887 млн рублей (70,36% кредитного портфеля), а портфель кредитов, выданных юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, увеличился на 1,4% до 27 335 млн рублей. Доля кредитов, просроченных более 90 дней (NPL), по итогам 9 месяцев 2014 года выросла до 14,1% (7,5% на конец 2013 года), уровень покрытия NPL резервами составил 88,4% (89,8% на конец 2013 года).

Портфель ценных бумаг, составляющий 16,5% от активов, вырос на 19,3% по сравнению с началом года и составил 20 169 млн рублей. Банк придерживается консервативной политики вложений в ценные бумаги, большая часть портфеля (90,8% вложений) – это государственные облигации и облигации субъектов Российской Федерации, а также корпоративные облигации с рейтингом не ниже BBB-.

Объем средств на счетах клиентов Банка вырос на 3% по сравнению с началом года до 83 849 млн рублей в основном за счет увеличения средств на счетах розничных клиентов (на 13,3% до 57 195 млн рублей). Объем средств на депозитах и расчетных счетах юридических лиц и индивидуальных предпринимателей составил 26 654 млн рублей (30 890 млн рублей на начало 2014).

В 3 квартале 2014 года Банк осуществил размещение выпуска субординированных еврооблигаций в размере 42 млн долларов на срок 5,5 лет, сумма привлеченных денежных средств в соответствующем размере была включена в состав источников дополнительного капитала банка в рамках субординированного займа в соответствии с Положением № 395-П.

Капитал Банка, рассчитанный по методике Базельского комитета, вырос по сравнению с началом года на 16,4% и составил 17 964 млн рублей. Уровень достаточности капитала первого уровня составляет 13,2%, а уровень совокупного капитала к взвешенным по риску активам достиг 17,1%.

Рейтинги

Позиции Азиатско-Тихоокеанского Банка на российском и международном рынках подтверждены ведущими рейтинговыми агентствами:

— B+ – долгосрочный рейтинг дефолта эмитента (РДЭ) в национальной и иностранной валюте и B- краткосрочный РДЭ в иностранной валюте Fitch, прогноз стабильный

— b+ – рейтинг финансовой устойчивости и 5 – рейтинг поддержки Fitch

— B2 – долгосрочный рейтинг Moody`s по депозитам в иностранной и национальной валютах, прогноз негативный

— E+ – рейтинг финансовой устойчивости (BFSR) и Not Prime – краткосрочный рейтинг Moody`s,

— A+(I) – очень высокий уровень кредитоспособности, Эксперт РА. Подуровень рейтинга – I (высший), прогноз стабильный.

Основные финансовые показатели (млн рублей)

Ключевые показатели (%)