Об ответственности за передачу банковской карты посторонним лицам
Можно ли продать или передать свою банковскую карту?
Это делать строго запрещено. Карты покупаются исключительно с криминальными целями. Они необходимы преступникам для того, чтобы переводить деньги сомнительного происхождения или полученные незаконным путем (например, от продажи наркотиков, оружия).
Получить банковские карты можно только после прохождения процедуры идентификации держателя карты, что для преступника равносильно раскрытию. По этой причине ему нужны люди, готовые пройти идентификацию вместо него, чтобы в случае обнаружения преступления обвиняемыми в криминальных операциях стали они. Продажа банковской карты равносильна продаже паспорта – очевидно, что для подобной сделки не может быть иных причин, кроме криминальных.
Какая ответственность грозит за передачу карты постороннему человеку, особенно если эта карта использовалась для мошенничества?
Дропов (тех, кто помогает преступникам) сейчас наказывают по совокупности статей – это наказания за незаконную банковскую деятельность, за неправомерный оборот платежных средств, и за участие в мошенничестве. В случае доказанного умысла участие в мошенничестве, совершенного организованной группой, может привести к лишению свободы на срок до 10 лет.
Дополнительно дропу будут блокированы счета и ему обеспечены проблемы при открытии счетов в других банках. Сейчас готовятся поправки в Уголовный кодекс, которые ужесточают наказание именно за передачу карты другому лицу: от 3 лет до 6 лет лишения свободы и штрафы до 1 млн рублей.
А существует ли ответственность за участие в дропе для несовершеннолетних?
Да. Уголовная ответственность наступает с 16 лет, но совершение преступления до наступления этого возраста приведет к постановке на профилактический учет в подразделение по делам несовершеннолетних МВД. В некоторых случаях ребенка могут поместить в специальное учебно-воспитательное учреждение закрытого типа.
Нельзя забывать, что также существует требование о возмещении имущественного и морального вреда. В случае участия несовершеннолетнего в качестве дропа, который либо передал банковскую карту мошеннику, либо самостоятельно переводил украденные деньги через свой счет, ущерб от такой деятельности придется возмещать законным представителям ребенка.
