Банком России отмечается рост числа организаций и интернет-проектов, в деятельности которых имеются признаки осуществления нелегальной деятельности на финансовом рынке.
Обращаясь к нелегальным поставщикам финансовых услуг, вы рискуете потерять свои деньги.
Мошенники используют для обмана граждан незаконные схемы. Они предлагают вложения с высокой доходностью, займы по супернизким ставкам и другие «выгодные» идеи для сотрудничества. Но взаимодействие с ними оборачивается финансовыми потерями.
Нелегальная деятельность на финансовом рынке зачастую характеризуется скрытым характером, при котором вы можете даже не осознавать своего участия в ней.
Будьте внимательны и не попадайтесь на уловки нелегалов.
Какого бы кредитора вы ни выбрали:
- Обязательно проверьте его в Cправочнике финансовых организаций Банка России. Если компании там нет — значит, перед вами «черный кредитор». Связываться с ним опасно: на словах обещает выгодные условия, а по факту выдает ссуды под высокие проценты. Долги нелегалы часто выбивают угрозами, шантажом и насилием.
- Остановились на микрофинансовой организации (МФО) или кредитном потребительском кооперативе (КПК)? Узнайте, состоят ли они в саморегулируемой организации (СРО). МФО ищите в реестрах участников СРО на сайтах союза «Микрофинансовый альянс» и СРО «МиР». Если ни в одном списке кредитора нет – это тревожный знак.
Лучше выбрать другую организацию. КПК можно найти в этом реестре (а если КПК сельскохозяйственный, то искать нужно здесь). Удостоверьтесь, что интересующий вас кооператив состоит в одной из саморегулируемых организаций и не исключен из нее.
- Внимательно прочитайте договор и любые другие документы, которые собираетесь подписывать. Не понимаете какие-то формулировки? Попросите сотрудника финансовой организации разъяснить.
- Проверьте в договоре полную стоимость займа – она показывает, сколько придется переплатить. Учтите другие обязательные траты – например, членские взносы в КПК. Обратите внимание на дополнительные услуги и решите, действительно ли они вам нужны. Посчитайте, как увеличится долг, если вам не удастся отдать его вовремя.
- Пользуйтесь только официальными сайтами финансовых организаций. Сайты легальных компаний маркируются российскими интернет-поисковиками специальным знаком (синим кружком с галочкой). На сайте легального участника рынка должна быть размещена вся необходимая информация о компании, ее лицензиях и оказываемых услугах.
Банк России также публикует Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Это делается для того, чтобы своевременно предупредить вас о рисках и предотвратить возможный ущерб от действий нелегалов.
Если вы пострадали от деятельности нелегального участника финансового рынка или финансовой пирамиды, необходимо обратиться с заявлением в полицию. Это можно сделать лично в любом отделении полиции или онлайн через сайт МВД России.
