«Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ОАО) опубликовал консолидированную финансовую отчетность за 1 квартал 2014 года.

«Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ОАО) опубликовал консолидированную финансовую отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) за 1 квартал 2014 года.

Ключевые результаты:

• чистый процентный доход за I квартал возрос на 46,6% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года до 2 643 млн рублей, чистая процентная маржа составила 11,6% по сравнению с 11,4% на начало года
• чистая прибыль за I квартал составила 3,1 млн рублей
• активы Банка за отчетный период снизились на 1 502 млн рублей по сравнению с началом года и составили 117 054 млн. рублей
• капитал Банка по итогам I квартала снизился на 0,6% и составил 14 505 млн рублей

Чистый процентный доход увеличился на 46,6% до 2 643 млн рублей,а чистый комиссионный доход возрос на 5,0% до 607 млн рублей. Чистая процентная маржа Банка в результате активного роста объема процентного дохода возросла до уровня 11,6% по сравнению с 11,4% по итогам 2013 года.

Операционные доходы Банка за I квартал увеличились на 22,4% до 3 430 млн рублей, операционные расходы возросли на 13,6% до 1 279 млн рублей в основном за счет роста расходов на содержание персонала (+18,9% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года). Соотношение расходов к доходам (cost-to income ratio), несмотря на увеличение операционных расходов, снилось снизилось до 37,3% по сравнению с 41,3% по итогам 2013 года.

В I квартале 2014 года в связи с ухудшением экономической ситуации в РФ и политической напряженности в результате кризиса на Украине, выросла стоимость риска Банка, а также ухудшились результаты по операциям с ценными бумагами. В результате снизились показатели прибыльности бизнеса: рентабельность капитала (ROAE) составила 0,1%, а рентабельность активов (ROAA) снизилась до 0% (по сравнению с 23,8% и 3,0%, соответственно, на начало года).

Чистая прибыль за I квартал 2014 года составила 3,1 млн рублей по сравнению с 642,5 млн рублей за I квартал прошлого года. Снижение чистой прибыли на фоне роста процентного и комиссионного доходов вызвано увеличением расходов на формирование резервов (+157,6% по сравнению с прошлым годом) до 2 140 млн рублей, а также отрицательным результатом по операциям с ценными бумагами, объем которого составил −150 млн рублей за I квартал 2014 года против результата в размере 265 млн рублей за I квартал 2013 года, что обусловлено снижением цен на рынках долговых ценных бумаг в отчетном периоде вследствие нестабильности политической и экономической коньюнктуры. Размер резервов, созданных в течение I квартала 2014 года, значительно превосходит показатель прошлого года в связи с ухудшением качества розничного кредитного портфеля, а также вводом новой, более консервативной, методики формирования резервов, применяемой Банком с 1 января текущего года. Увеличение резервов также привело к росту стоимости риска (cost of risk) с 5,2% в I квартале 2013 года до 9,7% в I квартале 2014 года.

Кредитный портфель до вычета резервов увеличился на 4,0% по сравнению с началом года и составил 89 671 млн рублей. При этом портфель кредитов, выданных физическим лицам, вырос на 3,9% до 61 589 млн рублей (68,7% кредитного портфеля), а портфель кредитов, выданных юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям, увеличился на 4,1% до 28 082 млн рублей. Доля кредитов, просроченных более 90 дней (NPL), по итогам I квартала выросла до 9,5% (7,5% на конец 2013 года), уровень покрытия NPL резервами увеличился до 93,1% (89,8% на конец 2013 года).

Портфель ценных бумаг, составляющий 10,3% от активов, снизился на 28,8% по сравнению с началом года и составил 12 037 млн рублей. Банк придерживается консервативной политики вложений в ценные бумаги, большая часть портфеля — это государственные и муниципальные облигации, а также корпоративные облигации и векселя банков с рейтингом не ниже BB- (95,7% вложений).

Объем средств на счетах клиентов Банка снизился на 6,8% по сравнению с началом года до 75 834 млн рублей в основном за счет снижения средств на счетах юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (на 16,7% до 25 727 млн рублей). Объем средств на депозитах и расчетных счетах розничных клиентов составил 50 107 млн рублей, что соответствует уровню начала года (50 480 млн рублей).

Капитал Банка, рассчитанный по методике Базельского комитета, составил 15 486 млн рублей, что соответствует уровню начала года (15 432 млн рублей). Достаточность капитала первого уровня составляет 13,0%, а уровень совокупного капитала к взвешенным по риску активам достиг 15,5%.

Рейтинги

Позиции Азиатско-Тихоокеанского Банка на российском и международном рынках подтверждены ведущими рейтинговыми агентствами:

• B+ — долгосрочный рейтинг дефолта эмитента (РДЭ) в национальной и иностранной валюте и B — краткосрочный РДЭ в иностранной валюте Fitch
• b+ — рейтинг финансовой устойчивости и 5 — рейтинг поддержки Fitch
• B2 — долгосрочный рейтинг Moody`s по депозитам в иностранной и национальной валютах,
• E+ — рейтинг финансовой устойчивости (BFSR) и Not Prime — краткосрочный рейтинг Moody`s,
• A+(I) – очень высокий уровень кредитоспособности, Эксперт РА. Подуровень рейтинга – I (высший), прогнозы по указанным рейтингам стабильные.

Основные финансовые показатели (млн рублей)

Ключевые показатели (%)

Общая информация о Банке

Банк создан в форме закрытого акционерного общества в 1992 году с наименованием «Амурпромстройбанк».

Стратегия развития Банка предполагает построение надежного универсального Банка с фокусом в розничном и МСБ сегментах с лидирующими позициями в восточных регионах России, имеющего устойчивую базу для успешного развития на активно растущем рынке, при сохранении высоких показателей рентабельности бизнеса и удовлетворенности клиентов.

Согласно Интерфакс-ЦЭА по итогам I квартала 2014 года Азиатско-Тихоокеанский Банк занимает 55 место среди российских банков по размеру активов и 54 место по размеру капитала.

Банк осуществляет деятельность на основании Генеральной лицензии на осуществление банковских операций № 1810 и является членом государственной системы страхования вкладов Российской Федерации.

Филиальная сеть Банка на 1 апреля 2014 года насчитывала 310 офисов, 370 банкоматов и 174 платежных терминалов, которые осуществляют деятельность в 159 населенных пунктах РФ, преимущественно на Дальнем Востоке и в Сибири. Головной офис Банка находится в г. Благовещенске Амурской области.

¹Рассчитывается как приведенное к годовому соотношение расходов на создание резервов по кредитному портфелю за период к среднему за этот период размеру кредитного портфеля.